“银河证券营业部曝出非法理财案 涉案金额或超成千上万”

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记者支玉香朱秀伟出生于中山

首先主张非保本基金保本，获得信任后设立了保本理财产品，但不久就变成了“定向理财合同”。 但是，现在被告的合同是顾客管理者伪造的，顾客出现损失也无法索赔——银河证券中山小榄证券营业部(以下简称小榄营业部) )的一些顾客最近遇到了这样的怪事。

日前，一篇题为《银河证券代理理财大事件客户资产损失数千万》的文章在国内某知名论坛上曝光。 除上述复印件外，文章还称，该客户经理被公安机关逮捕，受害客户30多人，客户损失数千人，该事件是“证券企业综合治理结束后发生的罕见恶性证券事件”。

事实真的是这样吗？ 《每日经济信息》记者近日前往中山小榄镇展开实地考察。

网络上曝光了大事件

“4月14日，小榄营业部客户经理梁某被当地公安机关刑事拘留后，因涉嫌伪造企业、营业部印章、财务印章，制作“定向理财产品”，与客户签订伪造定向理财合同，骗取客户资金5000万以上等事实被逮捕。” 一位名叫“zsynnc”的新闻记者于6月9日下午在国内某知名论坛上发表了这篇文章。

在帖子中，zsynnc回顾了整个过程。

事情要追溯到几年前。 当时银河小榄营业部客户经理梁某向客户推进企业保底保本理财项目，保证保本的年固定收益率为10%。 梁氏游说的结果是，很多顾客参加，并与营业部签订了“资产管理合同”。

该协定签订后，2006年至2008年期间，参加的客户可按期领取约定的保本保底利润。 “从2004年保本加银行利息来看，2006年10%、2007年15%、2008年20%，收益逐年增加。 每次兑现收益时，代表客户经理和销售部收回客户持有的协议。 ”

到2009年情况发生了变化，合同从最初的“理财合同”变成了“定向理财合同”。 据新闻记者报道，客户经理梁就此解释称:“理财协议方法理财是银河企业的违规产品，证券监督管理委员会正在核查银河证券企业，必须在企业内全面清理合同，因此于2009年变更为定向理财合同。”

这个“合同”现在看来很重要。 据曝光者称，合同上盖章的印鉴为“中国银河证券股有限企业业务印鉴”，减少了一个“部”字。 印鉴是伪造的，这是梁氏的违法嫌疑之一。

据该新闻报道，该事件被认为涉嫌账外经营、违反本担保理财产品销售、伪造印鉴等一系列严重违法行为。

据说该事件的受害者有30多人，造成了数千人的损失。

涉案金额有上千万美元

中山小榄是一个富裕的小镇，这里有4家上市公司，人均gdp约10万元，这样雄厚的经济基础为理财市场的快速发展提供了土壤。

但是肥沃的土壤并不一定意味着丰厚的利润。 随着小榄营业部的梁某被刑事拘留，许多投资者意识到自己期待的理财产品不过是个大谎言。

小榄营业部位于小榄镇民安中路118号，是小榄镇的核心地带，不远就是镇政府。 关于梁氏被带走调查的事情，很多人说知道。

昨天上午，记者来到中山市公安局小榄分局。 相关人士向《每日经济信息》记者表示，梁确实被带走，涉案金额较大，涉案受害者也不少，但该案并非小榄分局直接前来接手，而是中山市公安局侦查支队来到小榄镇协助管理，小榄分局协助管理。 这是因为对梁氏的具体事件不了解。 接近支局的相关人士向记者表示，此次梁氏的参与金额应该达到数千万元。

随后，记者驱车来到距离小榄镇约30公里的中山市公安局。 相关人士表示，梁被带走的原因基本上是根据上述网络帖子，涉嫌非法销售保本基金和定向理财。 目前，相关人员只有梁氏一人，但目前该事件处于侦察阶段。 并且说，由于经济事件的数量和复杂性，具体的涉案金额和受害者人数目前还没有定论。

营业部社长:“这里报告的事件”

随后，记者回到小榄营业部查看了整体情况，此时已经是下午的交易时间了。 2楼大厅里依然忙碌的投资者在看行情。 这个营业部像其他营业部一样平静，就像什么事也没发生一样。

这位营业部社长郑莲芝告诉《每日经济信息》记者，营业部员工梁某确实被带到公安局。

郑莲芝向记者介绍说，梁氏是在银河证券营业部工作多年，历经多年的中年人。 “下雨也没用。 能做的就是发现事件后马上报警。 ”

“他被带走是我们营业部报告的事件。 首先，我们在自己调查的时候发现了梁先生有点异常的行为。 也有投资者咨询保本基金和定向资产管理计划的事件，但我发现情况不对，马上就报告了事件。 ”郑莲芝告诉记者。

郑莲芝进一步表示:“关于保本基金，梁是如何运营的，我们不太清楚。 我们营业部确实是卖公募基金的保本基金，但我不知道梁是怎么为基金保本的。 但很明显，我们营业部没有能力也没有实力为梁所谓的保本基金保本”。

郑莲芝向记者解释说:“梁氏的定向资产管理计划是他个人雕刻印章操作的，我们银河证券总部有定向资产管理计划，但我们营业部没有。”

投资者:不做营业部

“投资者与梁氏签订定向资产管理合同的地点是小榄营业部吗？ ”对于记者的这个问题，郑莲芝表示不知道。

但是，一位投资者向记者表示，最初的协议是在小榄营业部签订的，但一些投资者后来与梁氏关系密切后，在梁氏访问时签订的。

投资者不解的是，当初投资者找到营业部办公室负责人，要求鉴定该定向理财规划协议真伪时，该负责人并未指出合同是违法的。

郑莲芝表示，他不知道这样的具体细节，“如果投资者找过办公室负责人，公安局也会找他做记录。”

关于具体案件金额，郑莲芝告诉记者说公安局调查后将作出结论，“有几个受害者找过我”。

但是，参与该事件的投资者在与记者取得联系时，谴责银河证券小榄营业部为“不作为”。 “企业不想面对，甚至说要放弃和梁氏的关系，等到司法手续结束，但那有多少年了，她们是故意拖着的。”

“我们不能逃避责任。 司法手续结束后，需要我们营业部进行民事赔偿，我们会积极协助。 一切都要等公安局的结果出来，但有些投资者说现在出钱赔偿，我们现在不行。 相关投资者曾要求与银河证券总部高层进行对话，我们也作了安排。 这就是我们能做的。 ”郑莲芝说。

从中山市公安局和中山小榄营业部的应对来看，新闻记者说的文案部分是事实，但在这个过程中银河证券小榄营业部到底发挥了什么作用？ 如此巨大的“诈骗工程”只有梁氏一人，背后还有其他人吗？ 《每日经济信息》将继续备受关注。

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